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投资基金组合 投资者需关注四因素

  来源:互联网  发布时间:11-17

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核心提示:  虽然目前大多数专业机构推出的基金组合效果不尽如人意,但是这些组合符合发展的大趋势。随着不同机构组合专业度和业绩的逐步

  

  虽然目前大多数专业机构推出的基金组合效果不尽如人意,但是这些组合符合发展的大趋势。随着不同机构组合专业度和业绩的逐步提升,其发展前景还是值得看好的。未来的基金组合在资产配置理念、产品定位上会更加明晰,并呈现出多样化的特征。投资者可以关注这类基金组合,并重点评估如下四个方面:

  第一,关注符合自身投资需要的组合。基金组合也会逐步多元化。在投资标的上,未来的基金组合可能会在不同的投资区域、行业、主题方面进行多元化的尝试。在管理方式上,可能发展出被动管理的组合和和主动管理的组合,甚至还会出现分级的基金组合产品。对投资者而言,要选择与自身投资目标、风险偏好匹配的组合。

  第二,关注基金组合的风险收益特征是否明晰。那些投资领域适当的组合,更容易确保其收益特征清晰。太过宽泛的投资范围不代表就能取得良好的业绩,灵活的资产配置有时会让管理人手足无措,也使基金组合的风险收益特征不鲜明。

  第三,关注这类产品的资产配置理念。在具体的投资策略上,无论是逆向策略还是动量策略,宏观策略或者是量化策略,都可以在资产配置中发挥作用。在大类资产配置上理念、策略清晰的组合更值得关注。

  第四,关注基金组合是否以严格的纪律性执行了其投资理念和投资策略。成功的基金组合,有赖于投资理念、投资策略和纪律这三条关键原则的执行。在明确了管理人投资理念和投资策略后,关注这些基金组合的操作是否具有严格的纪律性。

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