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三个理财个案启示成功

  来源:互联网  发布时间:11-17

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核心提示:这阵子听到最多的是股市萎靡、开放式基金被套、房产投资风险凸现等等,但即便如此,最近几个朋友的理财经历还是给了我不小的启发

这阵子听到最多的是股市萎靡、开放式基金被套、房产投资风险凸现等等,但即便如此,最近几个朋友的理财经历还是给了我不小的启发,让我感到市场逆境理财更需“财商”。

张先生(25岁,机关工作人员,月收>入两千余元):

适合别人的投资方式不一定适合你

小张大学毕业留沪成为了一名机关工作人员,在外地工作的父母爽气地拿出20万元给他未来结婚使用。小张近期还没有结婚的打算,所以决定做一些投资。他看准学校附近租房市场火热,就投资买了一套两居室的二手房,租金收入相当可观。但是,事情并没有想象中顺利,先是第一对租房者提出要增配洗衣机、电冰箱,看在租金较高的份上,小张增加了投入,结果这两个租房者住了两个月就搬走了。第二对租房的大学生搬来后常常彻夜狂欢、打牌喝酒,邻居不堪其扰,居委找小张谈了两次话。第三对租房者看来老实,却将房子作为堆放伪劣产品的仓库,结果害得小张也被牵连。这给小张带来了很大的困扰。

中银理财专家认为,对于小张这类单身在沪的上班族,没有家人可以分担事务,如果投资产品要消耗较多的精力,甚至占用上班时间,就得不偿失了。因此,小张作了及时调整,将二手房卖出(小有盈利),在低位买入了偏稳健型的开放式基金。这样的投资安排让小张着实舒了口气,他也总结出一条“财商”:投资前应对个人的风险承受能力、财务状况等情况进行综合判断,适合别人的投资方式并不一定会适合你。

赵先生(35岁,外企管理人员,月薪近两万元):

关键要踏准市场节奏

赵先生出国留学回来后一直担任外企高级管理职务,7年来积蓄的薪水应该是一笔可观的数目,但赵先生的财务状况一直不理想,照他自己的话讲个人投资是“屡战屡败”。他在股市有十几万资金被套,参股朋友的火锅店又经营失败,年初买入的10多万元开放式基金目前还跌在面值以下。中银理财的专家给赵先生把脉,指出了他的两条病症:一是对投资产品不了解,就贸然投入风险系数高的产业;二是对市场节奏把握不准。

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