民间理财类公司涉嫌非法集资的几种情况

　　1直接办理理财业务

　　2直接从事资金池业务

　　3表面上采用居间服务的方式，实则通过“出资人代表”变相归集资金

　　4设立虚假投资项目或壳公司，利用所谓居间服务吸收公众资金

　　“只要你掏5万元，就能通过理财公司对外灵活放贷，每年能拿回24%的回报率。”当这样一个诱人的投资项目摆在面前时，你是不是敢投？

　　昨日，成都商报记者从四川省政府处置非法集资领导小组办公室（以下简称处非办）获悉，今年下半年以来，我省民间理财类公司超范围经营等问题较为突出，有的已涉嫌非法集资，导致部分群众血本无归。处非办相关负责人表示，投（融）资理财信息咨询类公司属于中介机构，不能从事证券投资咨询业务、投资理财业务、私募投资等金融业务，如果群众不慎参与其中，按照国家相关法规，造成的损失将由投资者自己承担，千万要远离。

　　当心！ 四种民间理财公司涉嫌非法集资

　　据了解，今年下半年以来，我省部分民间理财类公司已出现主要负责人、实际控制人失联或因涉嫌非法集资犯罪被公安机关立案侦查等情况。据统计，今年前三季度，直接由民间理财类公司参与的非法集资案件数量、涉案金额及涉及人数分别占前三季度全部案件的31%、60%和52%。由此引发的投资人上访事件不断增多，涉及金额从数万元至数千万元不等。

　　处非办相关负责人称，究其原因主要有以下几方面：一是经济运行“三期叠加”形势下，一些企业由于大量投资需要资金，于是涉足民间集资，一旦资金链断裂，引发民间借贷市场连锁反应和非法集资案件爆发。二是部分投资者投资风险意识和法律意识不足，易受高利诱惑而被非法集资者所利用。三是民间理财类公司、网络金融等新兴领域快速发展，超范围非法经营大量出现，涉嫌非法集资。四是一些担保公司私下为民间理财类公司开展公众集资提供担保，或直接合谋非法集资，滋生了大量风险。

　　据介绍，民间理财类公司涉嫌非法集资主要包括以下几种情况：一是直接办理理财业务。出资人出资达到一定数额（一般在5万元以上）即可通过公司办理抵押放贷，出资人可根据自身情况灵活控制放贷数额及放贷时间；二是直接从事资金池业务。先向投资人宣传收益，归集投资人的资金，再寻找借款对象，使投资人资金进入平台账户，产生资金池；三是表面上采用居间服务的方式，实则通过“出资人代表”变相归集资金。对于多个出资人对应一个借款人的，有的公司实行出资人代表制，由出资人先将资金归集到公司指派的出资人代表账户，再由出资人代表将资金划入借款人账户，但出资人代表往往就是公司内部员工；四是设立虚假投资项目或壳公司，利用所谓居间服务吸收公众资金。其中，最为典型的表现形式是为股东企业服务或为关联企业提供融资便利，甚至纯粹为股东或关联企业融资而设立。从实质上看，投资理财公司、担保公司及项目资金需求方三方实为一体。

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